Spis treści:

Pamiętaj, aby każdy przelew realizować zgodnie z prawem. Kiedy przelewasz środki do osób prywatnych i niespokrewnionych, licz się z koniecznością opłacenia podatku. Sprawdź, kiedy banki informują Urząd Skarbowy o przelewach i ile pieniędzy możesz bezpieczne przelać.
Art. 35 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wskazuje na fakt, iż banki są zobowiązane do współpracy z instytucjami państwowymi. W celu uniknięcia prania pieniędzy banki mają odgórnie określone kwoty transakcji, które są natychmiastowo zgłaszane do kontroli przez US. Jak to wygląda w praktyce?
Zgodnie z obowiązującymi przepisami banki mają obowiązek przekazywania informacji do US w sytuacji, kiedy kwota przelewu przekracza 15 000 euro.
Oczywiście przekazywanie informacji o przelewach pomiędzy bankiem a US odbywa się poza wiedzą klienta. Nie oznacza to także, że jesteś narażony na kontrolę ze strony urzędu. Jeśli transakcja będzie w pełni legalna i opłacisz należne podatki, nie musisz obawiać się o kontrolę oraz przykre konsekwencje.
Informacje o transakcjach na koncie bankowym przechowywane są przez okres 5-ciu lat. Warto zaznaczyć, że w razie podejrzenia popełnienia przestępstwa, bank zgłasza ten fakt bezpośrednio do Głównego Inspektora Informacji Finansowej. Ten natomiast podejmuje ostateczną decyzję, gdzie sprawa zostanie skierowana. Finał może mieć miejsce w Urzędzie Skarbowym lub w prokuraturze.
W kwestii przelewów bankowych warto wiedzieć, że banki ściśle kontrolują wykonywane operacje, szczelnie te cykliczne oraz na większe kwoty. Pamiętaj też, że w niektórych sytuacjach będziesz zobowiązany do opłacenia podatku. Jeśli przelewasz środki w formie darowizny, te podlegają opodatkowaniu jeśli przekraczają kwotę:
W tym przypadku warto wspomnieć, czym są poszczególne grupy podatkowe. To właśnie od stopnia pokrewieństwa zależy konieczność opłacania podatku w formie darowizny przekazywanej na rachunek bankowy.
Pamiętaj! Każda darowizna przekraczająca powyższe kwoty dla danych grupy pokrewieństwa powinna zostać zgłoszona do Urzędu Skarbowego w terminie do 6 miesięcy od czasu pojawienia się obowiązku podatkowego.
Zgodnie z obowiązującymi przepisami darowizny od najbliższych nie są opodatkowane, ale wymagają zgłoszenia do US powyżej określonej ustawowo kwoty. W każdym innym przypadku stosuje się stawki podatkowe określone w przepisach.
Stawki podatkowe dla darowizn wykonywanych przelewem bankowym mieszczą się w przedziale od 3 do 20%. Ostateczna stawka zależy głównie od grupy podatkowej. Duże znaczenie w tym przypadku ma tytuł przelewu. Jeśli jest to darowizna, koniecznie nadaj taką nazwę operacji. Dzięki temu bank ani US nie będzie mieć podstaw do podejrzewania Cię o przestępstwo.
Uwaga! Jeśli nie rozliczysz się z US z darowizn i wszelkich dochodów, możesz zostać obciążony opłatą w wysokości 75% niezadeklarowanych środków.
RANKING POŻYCZEK – Wrzesień 2023
Dodaj komentarz